KYC киц анкета в Чехии
Киц анкета является одним из основных документов, которые необходимы для подачи запроса в банк и другие структуры. На примере открытия счета в банке для фирмы: после открытия фирмы в Чехии, мы собираем учредительные документы фирмы и личные документы директоров, на основании которых формируем заявление в банк для открытия фирменного счета, заполняя также KYC анкету. Наша компания поможет Вам в заполнении KYC анкеты и сопутствующих необходимых действий. В этой статье Вы узнаете:
- что такое KYC киц (Know Your Client);
- набор документов, необходимых для KYC киц;
- как работает KYC киц;
- зачем нужна KYC киц в Чехии;
- какую выгоду от заполнения KYC киц анкеты получает клиент в Чехии;
- какие фирмы придерживаются политики KYC;
- распространенность системы KYC;
- как начать использовать систему KYC в своей фирме;
- как осуществляется проверка клиента;
- почему политика KYC очень важна в Чехии.
Что такое KYC киц (Know Your Client)
Аббревиатура KYC раскрывается как Know Your Client. Это набор специальных методов проверки, которыми пользуются учреждения вроде банков, работающие с финансами физических лиц.
KYC киц анкета в Чехии выполняет три важных функции перед началом проведения финансовых операций:
- Идентифицирует клиента.
- Проверяет, не противоречит ли планируемая операция закону.
- Определяет суть операции и оценивает риски.
KYC считается завершенной в тот момент, когда банк получит всю необходимую информацию по задаваемым вопросам. Лицу, желающему сотрудничать с банком, нужно собрать и передать ряд справок, раскрывающих информацию своей деятельности и личности.
Набор документов, необходимых для KYC киц
Список необходимой документации варьируется в зависимости от критериев сотрудничества.
Чтобы открыть свой счет, физлицу необходимо предоставить банку только документ удостоверяющий личность (паспорт) и идентификационный номер налогоплательщика (ИНН).
В процессе сотрудничества банк может потребовать дополнительные документы, такие как:
- Справка о работе, если планируется открытие зарплатного счета.
- Договор, подтверждающий законность получения денежных средств для фонда оплаты труда.
Как работает KYC киц
- Лицо, обращающееся в банк, заполняет документ, в котором дает развернутые ответы на все вопросы KYC. Возможно заполнение отдельной анкеты.
- Банк проверяет информацию и дает разрешение или отказ на проведение операции.
Зачем нужна KYC киц в Чехии
Самой главной задачей KYC киц анкеты в Чехии является защита финансовых организаций от мошенников, использующих услуги банков в неправомерных целях. В качестве примера можно привести отмывание денежных средств и спонсирование терроризма.
В анкете находится вся информация, которая дает банку понять, можно ли сотрудничать с данным клиентом, или не стоит. Также можно:
- Установить личность клиента и понять, чем он занимается.
- Определить, каким образом лицо собирается сотрудничать с банком.
- Служба безопасности финансового учреждения может оценить риски сотрудничества.
- Определить вид и количество переводов, осуществляемых клиентом.
- Отследить подозрительные переводы.
- Обеспечить соблюдение требований госорганов по борьбе с переводом денег в оффшоры и финансированием терроризма.
КУС предоставляет своеобразный портрет клиента, который постоянно дополняется новой информацией в следствии развития сотрудничества сторон.
Какую выгоду от заполнения KYC киц анкеты получает клиент в Чехии
KYC киц анкета выполняет роль «идентификатора», который помогает налаживать отношения с банком. Проверяет целесообразность и точность оказываемых услуг:
- В соответствии с полученной информацией менеджер банка соберет лучший пакет услуг в соответствии с преследуемыми задачами.
- Имея информацию о финансовом положении клиента, брокер может посоветовать лучшие стратегии по инвестированию в фондовый рынок.
- Финансовый консультант подберет оптимальный вариант по управлению имеющимися финансами.
Какие фирмы придерживаются политики KYC
В мире система KYC является стандартной практикой для:
- Финансовых учреждений.
- Букмекеров.
- Бухгалтерских и юридических организаций.
С помощью данной программы государство осуществляет борьбу с незаконными отмыванием денег, мошенничеством и другими незаконными финансовыми операциями.
Распространенность системы KYC
Разработана система KYC уже очень давно, и постепенно все большие компании, фондовые рынки и крупные проекты становятся частью этой политики.
Как начать использовать систему KYC в своей фирме
KYC является защитным механизмом, который проверяет насколько гражданин соблюдает принятое законодательство.
Чтобы начать пользоваться политикой KYC, разработайте пакет документации, в котором будут упорядочены процессы внутри компании. Это может быть инструкция по приему новых клиентов, которая будет содержать некоторые, или полные требования KYC.
Как осуществляется проверка клиента
KYC проверка содержит в своей основе три важнейших этапа:
- Идентификация. На этом этапе система знакомится с клиентом и регистрирует его в системе на сервере компании, присваивая необходимые инструменты для входа.
- Верификация. На этом этапе системе необходимо получить все данные по клиенту и подтвердить его личность.
- Аутентификация. Клиент вводит полученный логин и пароль, чтобы система смогла проверить биометрические данные.
После подачи документов система проверяет информацию о том, не находится ли клиент в розыске, не утеряны ли предоставленные документы, не относится ли он к террористическим организациям и многое другое.
Некоторые фирмы могут запросить предоставление фото лица с документом в руках, чтобы удостовериться в их подлинности.
Почему политика KYC очень важна в Чехии
Главная цель системы — обеспечение безопасности в финансовой среде. Также она предотвращает использование средств, полученных незаконным путем и финансирование террористических организаций. Благодаря наличию этой системы банк в короткие сроки может идентифицировать своего клиента и проверить его историю.
Наша компания и менеджеры оказывают содействие в оформлении KYC анкеты и других дополнительных услуг.