Лицензия PI (Payment Institution license) в Чехии

Лицензия PI (Payment Institution license) в Чехии дает возможность компании оказывать услуги платежного характера. Например, денежные переводы, обработка транзакций. Данное лицензионное разрешение касается широкого диапазона платежных действий, что делает его важным условием для организаций, цель которых — осуществление платежных услуг.

Лицензия PI (Payment Institution license) в Чехии: требования

Лицензия PI (Payment Institution license) в Чехии: требования. Право выдачи данного разрешительного документа принадлежит Нацбанку страны. Только юрлицо может отправить запрос на получение данного сертификата. Для того чтобы приобрести лицензию PI (Payment Institution license) в Чехии необходимо соблюсти ряд ключевых моментов:

• наличие офисного помещения на территории ЧР;
• составления бизнес-плана, который будет затрагивать деятельность компании на будущие 3-5 лет;
• наличия в штате сотрудников с профессиональным образованием, которые имеют достаточный опыт работы в данной индустрии.

Немаловажными условиями для оформления лицензии PI (Payment Institution license) в Чехии считаются следующие два аспекта:

1. Наличие определенной суммы уставного фонда в компании. Для денежных транзакций — 20 тыс. евро. Для приема и вывода средств — 125 тыс. евро. Эмитент цифровой валюты — 350 тыс. евро.
2. Соблюдение условий организационного порядка в компании. Для финтех-проекта в совет директоров должны входить только физлица. Количество таких руководителей — от 2-х и более человек.

Данные требования согласованы с предписаниями Национального банка Чехии.

Лицензия PI (Payment Institution license) в Чехии: ограничения

Лицензия PI (Payment Institution license) в Чехии: ограничения. Чтобы процедура оформления Payment Institution license прошла без особых трудностей, компания обязана предоставить Нацбанку сведения об источнике финансирования своего уставного капитала. 

Важно отметить, что для фирмы, которая заинтересована в оформлении лицензии PI (Payment Institution license) в Чехии, нормы, ограничивающие оборот средств, отсутствуют. 

Существуют нормы касательно территориального назначения  — лицензия действует лишь в странах SEPA.

Лицензия PI (Payment Institution license) в Чехии: документация

Лицензия PI (Payment Institution license) в Чехии: документация. Чешский Нацбанк установил определенный порядок оформления лицензии PI (Payment Institution license) в стране. Особое внимание заслуживает пакет важных бумаг, таких как:

• полный перечень уставной документации компании;
• документы, подтверждающие происхождение средств для уставного капитала;
• отчетность финансовой активности организации, охватывающие период нескольких последних лет;
• документы, подтверждающие квалификацию руководящих лиц;
• данные об иных юр.лицах, в которых числиться участник компании. 

Если директором компании является иностранец, второй из директоров должен быть чешским гражданином. В случае отсутствия такового у Вас, рекомендуем прибегнуть к услугам номинального сервиса. 

Летом 2024 года законодательство по вопросу получения лицензии PI (Payment Institution license) может измениться. 

Также подчеркиваем, что каждая ситуация требует индивидуальной консультации с адвокатом и другими специалистами (при необходимости).