Банк ЧСОБ (ČSOB) в Чехии

Банк ЧСОБ (ČSOB) в Чехии  входит в тройку крупнейших банков Чешской Республики,  это одно из тех финансовых учреждений, на которые нерезиденту стоит обратить внимание в первую очередь. Наличие счета в одном из чешских банков необходимый инструмент для иностранцев, проживающих на территории Чехии, намеренных вести бизнес в Чешской Республике, покупать недвижимость в этой стране, сберегать свои активы или имеющих другие цели. Сотрудничество на выгодных условиях, гибкая тарифная политика, а также участие банка ЧСОБ в международной финансовой группе KBC Group способствует увеличению количества его иностранных Клиентов.

СОДЕРЖАНИЕ:

Услуги банка ČSOB ЧСОБ в Чехии

ČSOB ЧСОБ в Чехии  универсальный банк и предоставляет услуги как частным лицам, так и коммерческим организациям. Среди наиболее важных услуг, интересных Клиентам, в том числе иностранным, можно выделить:

  • открытие/закрытие счетов разных видов; 
  • выдача ссуд, кредитование, в т.ч. ипотечное; 
  • инвестиционные программы, самые популярные направления недвижимость и медицина;
  • интернет-банкинг в т.ч. мобильное приложение для смартфона на чешском и английском языках, круглосуточная телефонная поддержка (для сравнения, в ЮниКредит Банке в Чехии клиентская поддержка по графику с 7:00 до 22.00;
  • обслуживание платежных карт Visa и Mastercard (именных и обычных);
  • различные виды страхования;
  • лизинг.

Открытие счета в банке ČSOB ЧСОБ в Чехии

Для открытия иностранцем счета  в банке ČSOB ЧСОБ в Чехии, будь то счет на физическое лицо или на фирму, ему необходимо посетить Чешскую Республику. Открывая счет на юридическое лицо, Клиент должен предоставить в банк следующий стандартный пакет документов:

  • корпоративные документы компании в оригинале: свидетельство о регистрации,  устав и пр. учредительные документы;
  • Certificate of Good Standing и/или Certificate of Incumbency (для иностранных компаний, существующих более 3 месяцев);
  • корпоративная структура компании (копия);
  • приказы (или другие документы) о назначении на должность директоров, корпоративного секретаря (при наличии такой должности);
  • документы, удостоверяющие адрес офиса;
  • документы о регистрации выпуска акций;
  • отчет о деятельности компании за последний год (нотариально заверенный); 
  • лицензия на деятельность (если такая есть);
  • заполненная анкета, подробно описывающая деятельность компании (на бланке). 

Лица, имеющие право подписи (директора, акционеры, секретари, распорядитель по счету, бенефициар) должны предоставить следующие документы:                                             

  • нотариально заверенную копию паспорта (внутреннего и заграничного) с подписью владельца;
  • нотариально заверенную копию счета на оплату коммунальных услуг давностью до 3 месяцев, подтверждающую адрес проживания;
  • доверенность (если это необходимо).

Все документы предоставляются на чешском языке либо к ним должен прилагаться нотариально заверенный перевод, а также, в зависимости от юрисдикции компании, документы заверяются апостилем или нотариально.

Кроме того, банк ЧСОБ (ČSOB) в Чехии может запросить любую информацию и дополнительные документы, если у него возникли вопросы как на этапе открытия счета, так и в ходе его дальнейшего обслуживания. Это могут быть контракты, счета на оплату, акты выполненных работ, а также документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств. Эта информация должна быть как можно быстрее предоставлена Клиентом.

Срок открытия счета может варьироваться от 1 до 4 недель. Это зависит от многих факторов, связанных со временем обработки информации и предоставлением дополнительных документов (например, разъясняющих деятельность компании).

Физические лица иностранцы для открытия счета в ČSOB в Чехии должны предоставить: 

  • гражданский и заграничный паспорта;
  • анкету, заполненную по банковской форме.

Если Клиенту необходим мультивалютный счет, то он может открыть его, выбрав до пяти валют:  EUR, USD, GBP, CHF, CAD.  

Тарифы банка ČSOB ЧСОБ в Чехии

Важным преимуществом банка ČSOB ЧСОБ в Чехии являются демократичные тарифы на обслуживание счета. Например, при открытии стандартного счета ČSOB Basic Account Клиент получит бесплатно или за небольшую плату такие услуги:

Наименование услуги Сумма
Открытие/закрытие счета бесплатно
Обслуживание счета (ежемесячная плата) 25,-Кч
Отправка отчета ежемесячно — в электронном виде / по почте бесплатно / 30,-Кч
Вход. платежи бесплатно
Исх. платежи (через Интернет-банкинг и Смарт-банкинг) 5,-Кч
Интернет-банкинг бесплатно
Разрешенный овердрафт (микро-кредит под зарплату или другие поступления) бесплатно
Дебетовая карточка Visa Classic / Debit Mastercard  бесплатно

Платежи за границу и поступления из-за рубежа, конечно, обойдутся дороже:

Наименование услуги Сумма
Вход. переводы SEPA до 50.000 евро 150,-Кч
Вход. иностранный платеж в чешских кронах и иностранной валюте и вход. внутренний платеж в иностранной валюте / вход. платеж SEPA, превышающий 50.000 евро 1%, min 150,-Кч, max 1.000,-Кч
Вход. платеж по заказу Клиента ČSOB в Чешской Республике и Словакии 6,-Кч
Исх. платеж в пользу Клиента ČSOB в Чешской Республике и Словакии  9,-Кч
Исх. переводы SEPA до 50.000 евро 250,-Кч
Исх. переводы SEPA более 50.000 евро 750,-Кч
Исх. платеж за границей в чешских кронах и в иностранной валюте и в Чешской Республике в иностранной валюте 1 %, min 250,-Кч, max 1.500,-Кч
Исх. иностранный платеж в чешских кронах и в иностранной валюте; исх. внутр. платеж в иностранной валюте, соответствующий требованиям банка к автоматизированной обработке (платежи STP) 0.7 %, min 250,-Кч max 750,-Кч

Данные тарифы действуют без соблюдения каких-либо условий активности, как, например, в Райффайзен Банке в Чехии.

Открывая счет в чешском банке, коим является банк ЧСОБ (ČSOB) в Чехии, Клиент должен знать, что по закону Чешской Республики все счета обязательно страхуются государством, и выплаты составляют до 100%, если сумма не превышает 100.000 евро на одного владельца.

Счет для молодых людей ČSOB Plus Account

Интересно предложение банк ЧСОБ (ČSOB) в Чехии для молодежи, студентов счет для молодых людей чешского банка ČSOB Plus Account. Если возраст Клиента не превышает 26 лет, обслуживание счета осуществляется бесплатно, без условий, а также:

  • предоставляется бесконтактная карта для Вас и Вашего партнера;
  • снятие наличных в банкоматах ČSOB бесплатно;
  • входящие и исходящие платежи в Чешской Республике бесплатно;
  • снятие наличных денег в отделениях чешской почты.

Платежные карты в банке ČSOB ЧСОБ в Чехии

Банк ČSOB в Чехии выпускает платежные карты, удобные для собственников бизнеса, менеджеров и сотрудников компаний. Можно выбрать любой из вариантов Visa или Mastercard. Удобство пользования картами обеспечивает сеть банковских терминалов по всей стране, а также наличие электронной платформы для проведения  безналичных расчетов. 

Стандартная дебетовая бизнес-карта

Стандартной дебетовой бизнес-картой удобно оплачивать расходы фирмы на территории Чехии и за ее пределами. С этой картой Клиент может:

  • снимать средства через банкоматы и расплачиваться посредством карты;
  • обналичивать  депозиты в депозитных банкоматах ČSOB;
  • осуществлять наличные и безналичные транзакции в CZK.

Депозитная карта

Депозитная карта целесообразна тогда, когда в обязанности сотрудников входит исключительно пополнение денежного счета фирмы, при этом:

  • у сотрудника отсутствует доступ к сведениям об остатке на карте;
  • нет возможности обналичивать средства и расплачиваться картой;
  • карту невозможно использовать иначе, чем для пополнения конкретного счета, для которого ее выдали;
  • внесение осуществляется в любое удобное время посредством депозитного банкомата или в филиале Czech Pos.

Престижная дебетовая платежная карта

Престижная дебетовая платежная карта удобна для осуществления расходов компании, бизнес-командировок за пределы Чехии. С этой картой Клиент также приобретает:

  • страховку на время  поездок и полис для водителей;
  • возможность стать участником программы Mastercard Business Selection;
  • возможность обналичивать денежные средства  и расплачиваться картой в ЧР и за ее пределами.

Ипотека в  в банке ČSOB ЧСОБ в Чехии

Банк ČSOB Чехия предлагает своим Клиентам оформить ипотеку с хорошей, “европейской” ставкой.  Например, Клиент ЧСОБ можете получить ипотечный кредит в размере до 70% от стоимости залога с привлекательной процентной ставкой 3.19% с фиксацией на 5 лет, включая обслуживание кредита и бесплатную оценку имущества.

Ставки по ипотеке:

Тип ипотечного займа Максимальная сумма заемных средств от стоимости недвижимости (%) Процентная ставка, % годовых
ČSOB Ипотека 70 3,19
80 3,39
90 3,79
ČSOB Американская ипотека 70 4,69

Стандартная ипотека в банке ČSOB ЧСОБ в Чехии

Стандартная ипотека в банке ČSOB ЧСОБ в Чехии отличная возможность уже сейчас жить в Вашем собственном доме:

  • предоставление ипотечного кредита бесплатно;
  • сумма ипотеки до 90% оценочной стоимости недвижимости;
  • 30% ипотеки можно использовать на что угодно; например, в Комерчни Банка максимальная сумма нецелевой части кредита не превышает 400.000,-Кч, что может быть менее выгодно;
  •  ипотечная администрация онлайн.

Пример расчета ипотеки (аннуитетная схема погашения кредита равными суммами на протяжении всего периода погашения):

  • поставщик: Hypoteční banka;
  • оценочная стоимость недвижимости: 2.860.000,-Кч;
  • общая сумма кредита: 2.000.000,-Кч;
  • единовременное использование кредита в полном объеме: 12 месяцев с момента подписания контракта;
  • срок ипотеки: 25 лет;
  • фиксированная процентная ставка: 3.19% годовых с фиксацией на 5 лет;
  • годовая процентная ставка (APRC): 3,47%. При расчете APRC учитываются все расчетные платежи разовых сборов, поэтому больше никаких “скрытых” платежей банк не потребует;
  • ежемесячный платеж: 9.683,-Кч;
  • количество платежей: 300.

Пример расчета ориентировочный и соответствует средним кредитным параметрам, которые в настоящее время предоставляются банком. Окончательные параметры кредита могут варьироваться в зависимости от кредитоспособности Клиента, результатов оценки кредитного рейтинга и будут указаны в кредитном договоре.

Американская ипотека в банке ČSOB ЧСОБ в Чехии

ČSOB Чехия также предоставляет своим Клиентам нецелевые кредиты (так называемая американская ипотека). Такой вариант подойдет, если Клиент  хочет потратить более 30% своей ипотеки на дополнительные расходы, связанные с домом (сделать ремонт, купить мебель, бытовую технику и т.д.). Такой кредит можно погашать до 20 лет с более низкими взносами, чем в случае с обычным потребительским кредитом. Банк может предоставить кредит размером до 70% стоимости недвижимости.

Кредиты частным лицам

Кредит на все

Кредит на все от банка ЧСОБ (ČSOB) в Чехии  деньги на любую ситуацию, быстро и легко:

  • сумма кредита до 800.000,-Кч без залога;
  • возможность разделить кредит на более мелкие выплаты на срок до 8 лет;
  • при погашении кредита в течение 3 месяцев, банк возвращает проценты;
  • возможно досрочное погашение в любое время, бесплатно;
  • при своевременной оплате банк возвращает 1 взнос в год
  • кредит полностью бесплатный;
  • наличие страховки на случай, если вы не сможете погасить кредит.

Консолидация кредитов

Консолидируйте свои кредиты в банке ČSOB Чехия и платите меньше:

  • консолидация всех Ваших кредитных карт и кредитов в один более выгодный взнос;
  • досрочное погашение в любое время бесплатно;
  • Вы можете разделить Ваш кредит на срок до 10 лет и получить более низкие ежемесячные платежи.

Кредит на обустройство жилья

Банк ČSOB Чехия предлагает кредиты на обустройство жилья: 

  • до 1.000.000,-Кч без залога на новую квартиру, дом или на ремонт;
  • можно взять на срок до 12 лет и каждый месяц платить меньше; 
  • Вы можете погасить кредит досрочно, в любое время и бесплатно;
  • при погашении кредита в течение 3 месяцев банк возвращает проценты;
  •  до 20% от суммы можно использовать на любые нужды;
  • при своевременном погашении банк возвращает 1 взнос в год; 
  • кредит полностью бесплатный.

Автокредит

Банк ČSOB Чехия предлагает автокредиты на покупку новых или подержанных автомобилей:

  • без платы за обработку или администрирование;
  • процентная ставка зафиксирована на весь согласованный период времени;
  • срок погашения от 2 до 7 лет;
  • оформление автостраховки.

Кредитование бизнеса

Авторизованный овердрафт

Авторизованный овердрафт (форма краткосрочного кредитования) быстрое решение для неожиданных операционных  расходов:

  • финансовый резерв лимитом до 5.000.000,-Кч (например, в Ческа споржителна такой банковский продукт имеет максимальный лимит 2.000.000,-Кч;
  • кредит до 300.000,-Кч без обеспечения;
  • нет необходимости документировать цель;
  • быстрая бесплатная организация овердрафта;
  • проценты уплачиваются только за использованную сумму;
  • возможная выдача наличных.

Стандартный овердрафт

Для того, чтобы справиться со временной нехваткой финансов, банк ЧСОБ (ČSOB) в Чехии предлагает своим Клиентам стандартный овердрафт в форме оборотного кредита до указанного лимита:

  • без необходимости документировать цель кредита;
  • с возможностью привлечения кредита в иностранной валюте.

Кредитные карты для предпринимателей

Кредитные карты для предпринимателей позволяют более эффективно управлять финансами:

  • 45-дневный беспроцентный период;
  • кредит неспециализированного назначения до 500.000,-Кч;
  • перевод денег на текущий счет в банк ЧСОБ (ČSOB) в Чехии;
  • скидка на покупку бензина в сети EuroOil.

Револьверный кредит

Револьверный (возобновляемый) кредит от чешского банка ČSOB лучший способ финансирования операционного резерва компании, а также:

  • возможность повторно использовать оплаченный лимит;
  • отсутствие фиксированного срока погашения;
  • возможность привлечения кредита в иностранной валюте.

Факторинг

Факторинг это превращение дебиторской задолженности  в деньги. При этом банком осуществляется:

  • финансирование дебиторской задолженности до 90 дней после установленной даты;
  • проверка платежеспособности Клиента;
  • улучшение денежного потока и снижение риска.

Инвестиционное кредитование предпринимательства

Кредит для малого бизнеса финансирование приобретения недвижимости и технологий. Это целевой кредит в размере до 8 млн. чешских крон, максимальный срок погашения 15 лет.

Вы можете использовать кредит для:

  • финансирования покупки земли, офисов, коммерческих объектов и производственных площадей;
  • проведения реконструкции;
  • покупки и модернизации движимых товаров (машин, оборудования, транспортных средств и т. д.).

Лизинговое/кредитное финансирование

Лизинговое/кредитное финансирование это предоставлением банком кредита на покупку основных фондов компании или дорогостоящих товаров частными лицами. Финансирование можно использовать на следующие цели:

  • транспортное оборудование (легковые и легкие грузовые автомобили, автобусы, желтая техника и т. д.);
  • финансирование и управление автопарками;
  • машины и оборудование, включая комплексные технологические установки;
  • информационные технологии;
  • поезда, вагоны, самолеты, корабли и другие крупные билетные проекты.

Кредиты специального назначения

Банк ČSOB предлагает своим Клиентам кредиты специального назначения — оптимальные программы для развития бизнеса: 

  • финансирование инвестиционных проектов и проектов развития;
  • инвестиционные планы с финансовой поддержкой ЕС;
  • приобретение, ремонт или модернизация машин, оборудования или технологий;
  • покупка, строительство или реконструкция недвижимости.

EU Smart Credit

EU Smart Credit от банка ЧСОБ это выгодные кредитные средства из фондов Европейского инвестиционного банка:

  • более низкие процентные ставки благодаря средствам Европейского инвестиционного банка;
  • реализация инвестиций на территории ЧР, включая столицу Прагу;
  • финансирование инвестиций в материальные активы до 350 млн. чешских крон.

Сбережение активов в банке ČSOB ЧСОБ в Чехии

Сберегательные и депозитные программы в банке ČSOB ЧСОБ в Чехии обеспечивают надежное и выгодное сбережение активов Клиентов. Воспользовавшись одним из предложений, Вы всегда будете иметь резерв для неожиданных ситуаций и непредвиденных расходов, сможете скопить деньги, например, для отпуска. Банк, также, предоставляет возможность сохранить и инвестировать деньги одновременно. 

При этом Ваши сбережения будут в безопасности при страховании депозитов, требуемом законом (в сумме, эквивалентной 100 тыс. евро). Проценты по депозитам в Чехии облагаются подоходным налогом (15%). Банк ЧСОБ (ČSOB) в Чехии при каждом начислении процентов автоматически взимает сумму налога.

Сберегательный счет в валюте

Сберегательный счет в валюте идеален, если Вы хотите накопить в евро или долларах. Вы можете сохранить свои деньги и быстро снять, если Вам это нужно.

Тарифы на услуги по сберегательному счету:

Наименование услуги Цена
Настройка, управление и отмена своей учетной записи  бесплатно
Ежемесячный отчет по электронной почте / почте бесплатно/30,-Кч
Депозит наличных денег, зачисленных на счет бесплатно
Выдача наличных денег 70,-Кч
Исходящий внутренний платеж электронным способом в валюте счета  бесплатно

 

Входящий платеж в валюте счета бесплатно

Текущие ставки для наиболее распространенных валют (EUR, USD) в банке ČSOB Чехия 0,1% годовых.

История  банка ČSOB ЧСОБ в Чехии 

ČSOB (Československá obchodní banka Ческословенска обходни банка) давно по праву занимает лидирующие позиции на рынке банковских услуг Чехии. Начал работу в 1964 году на территории бывшей Чехословакии. Основная деятельность ČSOB на чехословацком рынке заключалась в предоставлении услуг по валютообмену и финансированию внешнеторговых операций. 

С 1989 года банк активно развивает потребительское направление (частные лица, предприниматели, фирмы). После приватизации в июне 1999 года ЧСОБ (ČSOB) в Чехии перешел в собственность бельгийского KBC Bank, 100% дочерней компании международной банковской страховой группы KBC Group.  До конца 2007 года ČSOB работал на чешском и словацком рынках, затем Словацкий филиал ČSOB был преобразован в отдельное юридическое лицо.

ČSOB Чехия сегодня

Сегодня ČSOB Чехия имеет репутацию одного из самых надежных европейских банков. В Чешской Республике он является крупнейшим коммерческим банком и вторым по размеру активов. В 2014 году ČSOB было присвоено звание «Лучший банк 2014 года». Этот банк имеет широкую филиальную сеть более 200 филиалов и отделений  в большинстве городов Чешской Республики.

Состав финансовой группы банка ČSOB ЧСОБ

Банк ČSOB Чехия является частью KBC Group. Кроме банка ČSOB, в состав чешского подразделения этой финансовой группы входят такие учреждения:

  • Hypoteční banka (Хипотечни банка ипотечный банк);
  • Českomoravská stavební spořitelna (Ческоморавска ставебни споритална — широкий спектр финансовых услуг, включая кредиты на жилье);
  • ČSOB Pojišťovna (ЧСОБ Пойштовна страховая компания);
  • Poštovní spořitelna (Пойштовни споритална Почтовый сберегательный банк, одна из торговых марок ČSOB);
  • ČSOB Asset Management (инвестиции, управление активами);
  • ČSOB Leasing (крупнейшая лизинговая компания в Чехии);
  • Patria Finance (торговля внутренними и иностранными ценными бумагами).

Таким образом, выбрав банк ЧСОБ (ČSOB) в Чехии в качестве обслуживающего банка, Клиент получает все преимущества крупной финансовой структуры. 

Услуги холдинга PERSPEKTIVA IMPEREAL s.r.o. в сотрудничестве с ČSOB ЧСОБ в Чехии

Обслуживание и вся документация в банке ČSOB ЧСОБ в Чехии ведется на чешском и английском языках. Законодательство и требования банка часто меняются, поэтому Клиент-нерезидент может испытывать некоторые затруднения, обращаясь в банк. 

Холдинг PERSPEKTIVA IMPEREAL s.r.o. оказывает ряд услуг, направленных на содействие Клиенту в открытии/закрытии счета в банке (на физ. лицо и коммерческую фирму), в разблокировании счетов, решении вопросов по “зависшим”, заблокированным платежам, получении банковской карты и интернет-банкинга, оформлении кредита на недвижимость и прочее. Услуги холдинга позволяют сориентироваться в разнообразии предложений, предлагаемых банком, выбрать для себя наиболее оптимальный и приемлемый вариант сотрудничества, обращайтесь к нас если остались еще вопросы.

Отметим, что мы помогаем нашим Клиентам открывать счета в Чехии и решать другие вопросы, связанные с банками, но мы не являемся банковской организацией и не несем ответственность за их действия.

Галерея